從篩選到投資：懶人智投完整流程指南
歡迎來到懶人智投！如果你是第一次接觸我們的系統，可能會好奇：「到底要怎麼用這個系統來幫助我做投資決策呢？」
別擔心，讓我們用最簡單的方式，一步步解釋整個投資流程。
🎯 核心概念：投資就像釣魚
想像一下投資就像釣魚：
- 篩選條件 = 選擇釣魚地點（湖泊、河流、海邊）
- 警報系統 = 魚竿上的鈴鐺，魚上鉤就會響
- 投資策略 = 你的釣魚技巧和方法
- 投資組合 = 你準備的釣魚預算
- 持倉 = 你實際釣到的魚
📊 完整投資流程圖
市場篩選 → 設定警報 → 建立策略 → 管理投資組合 → 執行交易
↓ ↓ ↓ ↓ ↓
選釣點 裝鈴鐺 準備技巧 帶錢出門 開始釣魚
🔍 步驟一：市場篩選 - 找到好釣點
什麼是市場篩選？
就像釣魚要選好地點，投資也要選對市場和股票類別。
實際操作範例
情況：想找台股科技股中被低估的股票
- 選擇地區：台股（TPE）
- 選擇產業：科技業、半導體、電子零組件
- 設定指標條件：
- RSI < 30（被超賣，可能被低估）
- P/E 比 < 15（本益比偏低）
- 成交量 > 平均值 120%（有足夠流動性）
這就像是說：「我要在台灣的科技業湖泊裡，找那些價格便宜但品質不錯的釣點。」
⏰ 步驟二：設定警報 - 裝上鈴鐺
警報的三個組成部分
警報 = 篩選條件 + 指標條件 + 通知方式
實際設定範例
警報名稱：「台股科技股超賣機會」
- 篩選範圍：台股 + 科技業標籤
- 觸發條件：RSI < 30 且 P/E < 15
- 通知方式：Telegram + 電子郵件
- 監控頻率：每日收盤後檢查
當系統發現台積電（2330）或聯發科（2454）符合條件時，就會立即通知你：
🔔 警報觸發！ 台積電（2330）現在 RSI = 28，P/E = 13.5 建議關注，可能是進場機會！
💡 步驟三：建立策略 - 準備釣魚技巧
策略是什麼？
策略就是你的投資邏輯和操作方法，可以重複使用。
範例策略：「科技股價值投資法」
買進條件：
- RSI < 30（超賣）
- P/E < 15（低本益比）
- 近 3 個月 EPS 成長 > 10%
賣出條件：
- RSI > 70（超買）
- 獲利 > 20% 或停損 < -10%
- 基本面轉差
資金分配：
- 單一持股不超過 20%
- 保留 20% 現金
策略的好處
- 標準化決策：不用每次都重新思考
- 情緒控制：避免衝動決策
- 回測驗證：可以測試歷史表現
- 重複使用：一套邏輯用在多個投資組合
💰 步驟四：管理投資組合 - 準備預算
投資組合是什麼？
投資組合就是你的投資預算分配，就像釣魚時帶多少錢出門。
範例投資組合設定
組合名稱：「穩健成長組合」
- 總預算：100 萬台幣
- 現金比例：20%（20 萬現金備用）
- 股票投資：80%（80 萬買股票）
- 使用策略：科技股價值投資法
- 風險控制：單一持股不超過 20 萬
多個投資組合範例
你可以同時管理多個組合：
- 保守組合：50 萬，主要買 ETF 和績優股
- 積極組合：30 萬，用於成長股和新興產業
- 定期定額組合：每月 2 萬，長期投資
📈 步驟五：執行交易 - 實際持倉
持倉是什麼？
持倉就是你實際買進的股票，記錄你持有的數量和成本。
實際持倉範例
穩健成長組合的持倉：
| 股票代號 | 股票名稱 | 持有股數 | 買進價格 | 總成本 | 目前價值 | 損益 | |----------|----------|----------|----------|--------|----------|------| | 2330 | 台積電 | 300 股 | $580 | $174,000 | $192,000 | +$18,000 | | 2454 | 聯發科 | 200 股 | $780 | $156,000 | $148,000 | -$8,000 | | 現金 | - | - | - | $200,000 | $200,000 | $0 |
總投資：$530,000
目前價值：$540,000
總損益：+$10,000 (+1.89%)
🔄 整合運作：系統如何協同工作
典型的一天運作流程
早上 9:00 - 市場開盤前
- 系統檢查昨日收盤數據
- 掃描所有警報條件
- 發送符合條件的通知
收到通知後
📱 Telegram 通知：
「鴻海（2317）觸發超賣警報！
RSI: 28, P/E: 12.8
建議評估進場機會」
你的行動
- 打開系統查看詳細分析
- 確認符合你的策略條件
- 決定是否加入投資組合
- 執行買進並記錄持倉
系統持續監控
- 追蹤持倉表現
- 監控賣出條件
- 提供投資組合分析報告
🎯 實戰案例：完整流程示範
背景設定
小明有 50 萬投資資金，想要投資台股科技股，但工作忙碌沒時間盯盤。
Step 1: 設定篩選條件
- 地區：台股
- 產業：半導體、電子、通信
- 市值：> 100 億（避免太小的公司）
Step 2: 創建警報
警報名稱：「科技股進場訊號」
- RSI < 30
- 成交量突增 > 150% 平均量
- 通知：LINE + Email
Step 3: 建立策略
策略名稱：「科技股波段操作」
- 買進：RSI < 30 + 量增
- 停利：+15%
- 停損：-8%
- 資金分配：每檔最多 10 萬
Step 4: 設定投資組合
組合名稱：「小明的科技投資」
- 總金額：50 萬
- 現金保留：10 萬
- 可投資金額：40 萬
Step 5: 實際運作
- Week 1：收到台積電警報，買進 10 萬
- Week 3：聯發科觸發條件，再投入 10 萬
- Week 5：台積電獲利 15% 停利出場
- Week 7：新增廣達持倉 8 萬
💡 進階技巧：系統優化建議
1. 警報設定優化
- 避免過於敏感：RSI < 20 比 RSI < 30 更準確
- 組合多個條件：單一指標容易誤判
- 設定冷卻期：同一檔股票 7 天內不重複通知
2. 策略參數調整
- 回測驗證：用歷史數據測試策略效果
- 動態調整：根據市場狀況微調參數
- 記錄原因：每次交易都記錄決策邏輯
3. 投資組合平衡
- 定期檢視：每月檢查資產配置
- 風險分散：不要集中單一產業
- 現金管理：保持適當現金比例應對機會
🚀 開始你的投資之旅
現在你已經了解整個系統的運作邏輯，準備開始了嗎？
立即行動清單：
- ✅ 註冊帳號：使用 Google 或 LINE 快速註冊
- ✅ 設定第一個警報：從你熟悉的產業開始
- ✅ 建立簡單策略：設定基本的買賣條件
- ✅ 創建投資組合：先從小額開始試驗
- ✅ 開始監控：觀察系統通知和建議
記住，投資有風險，建議從小額開始，熟悉系統運作後再逐步加大投資規模。
相關文章
最後更新：2025-08-22